Indicateur de risque de fraude
Transformez les signaux de risque en réduction mesurable de la fraude
Fournit des données supplémentaires pour votre surveillance des transactions
Aide à identifier un risque accru ou réduit de fraude et de blanchiment d’argent
Réduit le nombre de faux positifs et diminue les coûts opérationnels
Permet de se concentrer davantage sur les cas de fraude réels
Comment cela fonctionne-t-il ?
L’Indicateur de risque de fraude est une solution proposée en combinaison avec le IBAN-Name Check / Vérification du bénéficiaire : un module complémentaire à l’API existante. Concrètement, ce module ajoute des points de données supplémentaires, des indicateurs de risque qui aident la banque à déterminer s’il existe un risque accru ou réduit de fraude.
Détection et surveillance de la fraude
L’Indicateur de risque de fraude est destiné à être intégré dans les systèmes de détection de fraude / de surveillance des transactions, et non dans l’interface utilisateur.
Cela contribue à prévenir la fraude, car des cas supplémentaires peuvent être détectés dès l’initiation du paiement, grâce à des indicateurs de risque augmentant, tels qu’un « hit » dans la base de données PolitieNL ou le fait qu’un compte ait été récemment ouvert.
Réduction des faux positifs
L’Indicateur de risque de fraude aide à réduire le nombre de faux positifs dans les files d’attente des analystes fraude, grâce à des indicateurs de risque diminuant, comme le nombre de titulaires du compte.
Modules de l’Indicateur de risque de fraude
Contexte du compte
- Type de source de données utilisée pour la correspondance IBAN-nom
- Âge du compte : compte bancaire récemment ouvert ou non
- Type de titulaire : compte professionnel ou personnel
- Vérification de compte joint : nombre de titulaires du compte
- Type de compte : compte de paiement, compte d’épargne, etc.
Intégration des données policières
Il est possible d’ajouter une intégration de données policières en tant qu’extension de l’Indicateur de risque de fraude. D’autres intégrations de données seront annoncées ultérieurement.
- Recevez des alertes si plus de trois signalements ont été enregistrés concernant l’IBAN du bénéficiaire. Cette fonctionnalité prend en charge les IBAN nationaux et internationaux.
« Le nombre de faux positifs a considérablement diminué ; en conséquence, nos analystes fraude travaillent beaucoup plus souvent sur de vrais cas de fraude »
– Tertia Wiedenhof, Product Manager External Fraud Detection chez Rabobank
Autres modules complémentaires
SWIFT Beneficiary Account Verification
Étendez votre portée à l’échelle mondiale en tirant parti du service de pré-validation proposé par Swift. SurePay est un partenaire officiel Enabler de Swift et peut accompagner les banques du Confirmation du bénéficiaire local vers une couverture européenne et mondiale. Faites confiance à une plateforme sécurisée et accréditée pour une expérience financière fluide et résistante à la fraude.
European Batch Check
Êtes-vous prêt à répondre aux exigences du règlement sur les paiements instantanés ? La vérification des ordres de paiement transmis en lot est l’une des nouvelles exigences clés. SurePay propose plusieurs solutions adaptées pour vous aider à vous conformer à la réglementation.
Switch Check
Si une banque utilise le Switch Check de SurePay, le payeur est informé lorsque le bénéficiaire a changé de banque. Il peut ainsi enregistrer immédiatement le nouvel IBAN et mettre à jour son carnet d’adresses. Cela accélère l’adoption des nouveaux numéros de compte.
PayID
Avec SurePay PayID, les clients peuvent payer facilement et en toute sécurité depuis leur application bancaire vers des contacts de leur carnet d’adresses. À l’avenir, d’autres options d’identification seront ajoutées à ce service. SurePay PayID repose sur l’algorithme intelligent de Vérification du bénéficiaire.
Commencez dès aujourd’hui. Soyez sûr de qui vous payez.
Planifiez une réunion pour découvrir comment SurePay peut accompagner votre organisation.
