Wie funktioniert es?
Der Fraud Risk Indicator ist eine Lösung, die in Kombination mit dem IBAN-Name Check / Verification of Payee angeboten wird – als Add-on zur bestehenden API. Im Wesentlichen liefert dieses Add-on zusätzliche Datenpunkte in Form von Risikindikatoren, die der Bank helfen zu bestimmen, ob ein erhöhtes oder verringertes Betrugsrisiko vorliegt.
Fraud Detection & Monitoring
Der Fraud Risk Indicator ist für die Implementierung im Fraud Detection / Transaction Monitoring System vorgesehen, nicht im Frontend.
Dies hilft, Betrug zu verhindern, da zusätzliche Betrugsfälle bereits bei der Zahlungsinitiierung erkannt werden können – dank Risikoindikatoren wie einem „Treffer“ in einer Polizeidatenbank (z. B. PolitieNL) oder der Tatsache, dass ein Konto neu eröffnet wurde.
Reduzierung von False Positives
Der Fraud Risk Indicator hilft, die Anzahl von False Positives im Backlog der Fraud-Analysten zu reduzieren – dank risikomindernder Faktoren wie beispielsweise der Anzahl der Kontoinhaber.
Module des Fraud Risk Indicator
Account Context
- Welche Datenquelle wurde für den IBAN-Namensabgleich verwendet
- Kontenalter: wurde das Bankkonto kürzlich eröffnet
- Kontoinhabertyp: geschäftlich oder privat
- Gemeinschaftskonto-Prüfung: Anzahl der Kontoinhaber
- Kontotyp: Zahlungskonto, Sparkonto etc.
Es ist möglich, die Integration von Polizeidaten als Erweiterung Ihres Fraud Risk Indicator hinzuzufügen. Weitere Datenintegrationen werden zukünftig angekündigt.
- Erhalten Sie Warnmeldungen, wenn mehr als drei Polizeimeldungen gegen den begünstigten IBAN vorliegen. Diese Funktion unterstützt sowohl inländische als auch internationale IBANs.
„Die Anzahl der False Positives ist deutlich gesunken; dadurch arbeiten unsere Fraud-Analysten deutlich häufiger an tatsächlichen Betrugsfällen.“
– Tertia Wiedenhof, Product Manager External Fraud Detection bei Rabobank
Weitere Add-on-Funktionen
SWIFT Beneficiary Account Verification
Erweitern Sie Ihre globale Reichweite, indem Sie den Pre-Validation-Service von Swift nutzen. SurePay ist offizieller Enabler-Partner von Swift und ermöglicht Banken den Übergang von lokalen Confirmation-of-Payee-Lösungen hin zu EU- und globalen Anwendungen. Vertrauen Sie auf eine sichere und akkreditierte Plattform für ein reibungsloses und betrugsresistentes Zahlungserlebnis.
European Batch Check
Sind Sie bereit, die Anforderungen der Instant-Payments-Regulierung zu erfüllen? Die Prüfung von Zahlungsaufträgen im Paket ist eine der neuen zentralen Anforderungen. SurePay bietet mehrere Lösungen, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind und Ihnen helfen, regulatorische Vorgaben einzuhalten.
Switch Check
Wenn eine Bank den SurePay Switch Check nutzt, wird der Zahler benachrichtigt, wenn der Zahlungsempfänger zu einer anderen Bank gewechselt hat. So kann er sofort an den neuen IBAN zahlen und sein Adressbuch aktualisieren. Dies beschleunigt die Akzeptanz neuer Kontonummern.
PayID
Mit SurePay PayID können Kunden in Ihrer Banking-App einfach und sicher an Freunde und Kontakte aus ihrem Adressbuch zahlen. Zukünftig werden weitere Identifikationsoptionen hinzugefügt. SurePay PayID nutzt hierfür den intelligenten Verification-of-Payee-Algorithmus.
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