Verlaagt het aantal ‘false positives’ en verlaagt de operationele kosten
Hoe werkt het?
De Fraud Risk Indicator (FRI) is een oplossing bovenop de IBAN-Naam Check: een add-on voor de huidige API. In wezen biedt de add-on extra datapunten; risico-indicatoren die de bank helpen om te bepalen of er sprake is van een verhoogd of verlaagd risico op fraude.
Fraud Detectie & Monitoren
De (FRI) kan gebruikt worden bij het implementeren van detectie/transactie monitor systemen, niet front-end.
Dit helpt het voorkomen van fraude, voor het uitvoeren van een betaling, dankzij risico verhogende factoren, zoals een “hit” in de PolitieNL database of het feit dat een rekening net is geopend.
Verlaagt het aantal ‘false positives’
De FRI helpt het aantal false positives in de backlog van fraudeanalisten te verlagen, dankzij informatie over bijvoorbeeld het aantal rekeninghouders.
Fraud Risk Indicator modules
Account Context
- Welke soort databron is gebruikt voor IBAN-naamkoppeling?
- Account Age: is de bankrekening recent geopend?
- Account holder type: zakelijke of particuliere rekening
- Gezamenlijke rekening check: aantal rekeninghouders
- Rekeningtype: betaalrekening, spaarrekening, enz.
Politie Data Integratie
- Ontvang een waarschuwing als er meer dan drie politierapporten zijn ingediend tegen de begunstigde IBAN. Dit ondersteunt zowel Nederlandse als niet-Nederlandse IBANs.
Het aantal false positives is aanzienlijk gedaald; hierdoor werken onze fraudeanalisten veel vaker aan daadwerkelijke fraudecases.
– Tertia Wiedenhof, Product Manager External Fraud Detection bij Rabobank
Overige extra features
SWIFT pre-validatieservice
Vergroot je bereik wereldwijd door gebruik te maken van de pre-validatieservice van Swift. SurePay is een officiële Enabler-partner van Swift en kan banken helpen om van lokale Confirmation of Payee door te groeien naar de EU en daarbuiten, tot een wereldwijde toepassing.
Vertrouw op een veilig en gecertificeerd platform voor een soepele en fraudebestendige financiële ervaring.
Europese bestandscheck
Het controleren van betaalopdrachten die als pakket worden aangeleverd is een van de nieuwe belangrijke vereisten van de Instant Payments Regulation. SurePay heeft meerdere oplossingen beschikbaar die aansluiten op je behoeften en je helpen te blijven voldoen aan de vereisten om compliant te zijn met de regelgeving.
Overstap Check
Een dienst die wordt verleend door banken op grond van regelgeving is dat het voor een klant gemakkelijk is om van bank te veranderen. Wanneer een klant naar een nieuwe bank is overgestapt, moet het bedrijf de klant vragen zijn betalingsgegevens bij te werken.
Dit kan met de Overstap Check; Als het resultaat van de IBAN-Naam Check een “Match” of “Close Match” is en de overstapservice “actief” is, wordt het nieuwe correcte IBAN van de gebruiker verstrekt. Hiermee kan je automatisch de juiste betalingsgegevens bijwerken en meerdere stappen in het proces overslaan.
PayID
Met SurePay PayID betalen klanten in jouw bankieren app voortaan eenvoudig en veilig naar vrienden en bekenden op hun contactenlijst. In de toekomst voegen we meer identificatiemogelijkheden toe aan deze dienst. SurePay PayID maakt hiervoor gebruik van het slimme IBAN-Naam Check algoritme.
Begin vandaag nog en weet zeker wie je betaalt.
